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英属维尔京群岛（BVI）
银行设立
引言
以下是关于外国人在英属维尔京群岛（BVI）设立国际银行实体（International Financial Entity, IFE）的办事指引，包括申请条件、材料要求、流程、最低资本金额、资金凭证及注意事项：
一、申请条件
1. 最低资本要求：
· 一般银行牌照：至少200万美元的实缴资本【https://www.bvifsc.vg/faq/what-are-capital-adequacy-guidelines-bank-licensees】。
· 限制性I类或II类银行牌照：至少100万美元的实缴资本【https://www.bvifsc.vg/faq/what-are-minimum-requirements-restricted-class-i-or-restricted-class-ii-banking-licence】。
· 此外，申请人在收到书面批准后，还需额外存入或投资50万美元作为资本保证【https://www.bvifsc.vg/faq/what-are-minimum-requirements-restricted-class-i-or-restricted-class-ii-banking-licence】【https://www.bvifsc.vg/faq/what-are-capital-adequacy-guidelines-bank-licensees】。
2. 资质要求：
· 申请人需具备银行相关经验。
· 需通过“适格与正当”审查，包括诚信、财务稳定性及行业声誉。
二、申请材料
1. 公司注册文件。
2. 详细的业务计划。
3. 资本来源证明及资金存款凭证。
4. 董事、股东及管理团队的背景信息（包括资质及无犯罪记录）。
5. 风险管理和合规计划。
三、申请流程
1. 提交申请：向BVI金融服务委员会（FSC）递交完整申请材料。
2. 初步审查：FSC会对材料的完整性和申请人的资质进行初步审查。
3. 正式评估：FSC会根据银行业务计划及资金安排评估申请人是否符合要求。
4. 审批结果：通过审核后发放银行牌照，申请人需按照要求存入资本保证金。
四、注意事项
1. 需严格遵守BVI《1990年银行与信托公司法》和巴塞尔协议的资本充足率指引（最低8%的风险加权资产资本充足率）。
2. 外国投资者需确保其业务结构符合BVI的反洗钱和反恐融资法规。
五、参考链接
更多信息可访问BVI金融服务委员会官网相关页面：银行牌照申请要求。
如果需要进一步咨询具体流程和费用建议，也可以直接联系我们。
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