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信托面谈的常规问题

1.为什么设立信托，初衷是什么，希望信托能实现什么？资产隔离、财富代际传承、税务递延？

2.您本人从事什么职业？是否已婚？家庭成员怎样？是否有非婚生子女？非婚生子女是否要纳入信托计划？资产规模是否方便透露？计划多少资产放进信托？

3.受益人是否想好？是您的家人吗？还是亲友或同事？受益人的分配比例是否是均分？

4.信托的架构是否有想法？是否需要由信托持有一个BVI或者Cayman这样的免税天堂的控股公司？未来是否考虑用信托来购置海外房产？如果是，则建议加一个BVI或者Cayman公司。

5.设立信托，您能提供什么样的财富来源证明（业务证明）和资金来源证明（银行存款证明）？

6.现阶段是否有一些经济纠纷、法律诉讼、财产保全？

7.是否需要设立志愿书？因为信托契约比较笼统，有些更详细的要求可以通过志愿书来约定。

8.是否需要设立保护人？保护人的权力是监督受托人的工作，必要时可以变更受托人。

9.设立信托后，每年分配、借款的次数、金额、用途是否能预测？

10.是否觉得每年一次拜访更新会有帮助，是否需要我们每年对资产进行一次金融顾问评估建议（没有额外费用）

11.有什么其他您觉得受托人需要知道的。

12.是否了解，如果实控人对信托的控制力度越大，则信托的隔离效果和保护效果越弱？