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今年，俄罗斯及白俄罗斯多家银行及其子公司已被排除在SWIFT系统之外、俄罗斯多家银行也被列入了“特别指定国民名单”（SDN List）及欧盟金融制裁综合名单等黑名单。

虽然目前我们可以用跨境人民币收俄罗斯买家的货款，但如果付款行涉及到被制裁银行，大概率货款会被退回。毕竟我国的银行也不想海外分公司被波及，导致自身利益受损。

本文为大家整理了当前被列入名单的俄罗斯银行，同时为大家推荐目前做出口俄罗斯业务的首账户：浙商银行NRA。

排除在SWIFT系统之外的

俄罗斯银行

Russia

·俄罗斯最大银行联邦储备银行（Sberbank）；

·俄罗斯第2大银行VTB银行（VTB Bank）；

·俄罗斯银行（Rossiya Bank）；

·俄罗斯国有开发银行（VEB，Vnesheconombank）；

·Bank Otkritie；

·Novikombank；

·Promsvyazbank；

·Sovcombank。

美国OFAC制裁名单查询网站：

https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

查询客户银行名称，如查询结果有显示SDN或者CAPTA字样，则为受制裁。

目前SDN名单上有超过3500个银行、实体和船舶的名字，他们不能与美国人或用美元做生意。

解释一下，OFAC（美国财政部外国资产管理办公室）是负责根据美国外交和国家安全政策实施和管理经贸制裁、反洗钱、反恐监控等事务的专门机构。根据OFAC的规定，所有美国注册银行及其海外分行都必须对受理业务中的申请人、受益人、船公司、装运港、卸货港等信息进行核查。

在通过美国银行及其海外分行办理业务时，出口企业不仅要关注贸易主体、参与银行是否符合上述核查要求，还要留意与贸易相关的物流信息，包括单据的寄送路径、运输公司/船舶、货运代理、运输路径、港口、中转地等等，并通过OFAC的官方网站查询、对照SDN清单。

如果发现相关信息涉及SDN清单中列明的关注事项，出口企业应及时采取措施，如更换船公司或货运代理、更换银行、变更支付方式、变更运输路径等，尽量避免或控制经济损失和潜在的政治风险。

所以，我们在接俄罗斯订单时，如果碰上俄罗斯买家首次操作人民币付货款，建议：

①出口商先请客户去联系付款银行，查询是否在欧美的制裁名单上；

②不在制裁名单，再去询问客户是否支持人民币付款；

③另一方面请联系你的银行，确认是否可以接收来自俄罗斯的人民币付款（具体到哪个银行）。

以此确保货款安全！

以人民币计价并作为支付手段的跨境结算业务以及相关金融服务，包括跨境贸易结算、贸易融资、直接投资、跨境担保及贷款等。

敲黑板！！！凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算！

·规避汇率风险，锁定成本与收益

·操作便利灵活，提高资金使用效率

·拓宽融资渠道，降低融资成本

1.人民币汇入汇款 

收款报文直接清分至分支行

实时短信提示收款明细信息

2.人民币跨境汇款 

网银、柜面均可发起汇款申请大额支付系统、CIPS系统两大清算渠道

3.人民币在线极速开证 

7*24小时在线申请，全流程线上处理快速审批通道，同步报文制作在线跟踪进度，实时短信和邮件通知

4.人民币贸易融资 

涵盖进出口主流贸易融资产品
提供“出口池”池化融资服务

5.人民币跨境担保 

香港分行及完善的境外代理行网络内保外(直)贷、外保内贷等融资性担保各类非融资性跨境担保

以香港公司为例，所需材料清单：

1.注册证明书

CERTIFICATE OF INCORPORATION 原件；

2.有效期内的商业登记证

BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE原件；

3.法团成立表格原件（供股份有限公司使用的表格NC1或供股份有限公司以外的公司使用的表格NNC1）；

4.公司组织大纲章程原件(MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION)及章程翻译件；

5.股东名册、董事名册原件

6.股权结构图、公司股权穿透后各层股东的证件复印件：如股东为个人，提供 身份证/护照/港澳通行证等证件

7.最少由法定开会人数的董事签署的《董事会开户决议》 (RESOLUTION OF THE DIRECTORS OF THE BOARD)（已提供版本详见后页附件）。

8.公司各个董事身份证复印件；《董事会开户决议》认定的负责人身份证原件及复印件（需与认定的负责人境内实名制电话或者视频核实开户意愿）

9.公司所有预留印鉴章（包括公章和法人章，若公司为第一次开户，需提前刻制圆章作为公章，《董事会开户决议》确定的负责人需刻制方章作为法人章）

10.《境外机构境内账户开户确认函》加盖境内关联公司的公章（我行提供版本详见后页附件）；

11.开户经办人身份证原件，公司出具工作证明说明并加盖公章（已提供版本详见后页附件，若是法人亲自临柜，则不需要出具）

12.《手机号码信息联网核查授权书》，需要填写的人包括：法定代表人；开户经办人；网银经办人和网银授权人（需要填写境内实名制手机号码，亲笔签字，底下粘贴身份证复印件正反面并骑缝加盖公章），如有同一人员多个角色，可以只填1张，法人可以盖法人章，其他人需要签字，请提前签好；

13.网上银行经办员身份证复印件及授权员身份证复印件

公司实际经营地址的租赁合同复印件，如果租赁合同签约的实际承租公司非开户公司，需出具《情况说明》证明开户公司与承租公司联合办公（加盖实际承租公司的公章）

1.银行提前查册（2-4个工作日）

2.领取特殊机构赋码（2-3个工作日）

3.临柜，开设NRA账户基本户（提前1周以上预约）

4.等人行基本户审批通过后，带全套资料临柜申请开设FTN账户（预计人行审批时间1周）

5.服务费：6500元/户（含银行查册费、上海办公室地址挂靠）

备注：领特殊机构赋码的时候，需要提供复印件的盖章件，临柜需要全部资料的原件，其他环节不用。

/ 笛杨咨询 /

笛杨咨询是一家专注于离岸跨境领域的咨询机构。我们具备企业家思维，全方位关注客户需求，为客户提供专业且量身定制的个性化企业服务。企业注册咨询业务涵盖香港、新加坡、英属维尔京群岛、开曼群岛、塞浦路斯、卢森堡、百慕大、安圭拉和泽西岛等地。

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