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BVI私募基金AML/CFT及数据合规

在本文中，我们会将目光聚焦在针对反洗钱/资助恐怖主义的AML/CFT义务，以及数据合规要求上，对BVI私募基金的AML/CFT立法背景、主管机构、受规制主体进行详细介绍，并对数据合规的保护原则及要求进行充分阐述。

一、AML/CFT及合规

BVI AML/CFT立法背景

BVI的情况与其他东加勒比地区的管辖地区相类似，由于其是毒品从中美洲和南美洲运往美国和英国的转运点，在BVI很容易产生毒品贩运的非法收益。BVI也是洗钱活动的多发地，在BVI发生的洗钱活动可能是通过资金的物理实际流动或通过电子转账转移到进入另一管辖地区，因此，在BVI实行AML/CFT是非常重要的。

BVI是加勒比地区金融行动特别工作组(“CFATF”，Carribbean Financial Action Task Force)的成员。CFATF遵循并确保其成员遵守反洗钱金融行动特别工作组(“FATF”，Financial Action Task Force)的FATF Recommendations.

BVI作为一个国际金融中心，致力于在全球范围内打击洗钱、资助恐怖主义行为，并遵守FATF Recommendations。BVI的AML/CFT立法框架包括一系列法律和条例，以落实FATF Recommendations中规定的AML/CFT义务。

BVI AML/CFT主管机构

根据BVI金融服务委员会(“FSC”，Financial Services Commission官网以及《反洗钱和恐怖主义融资业务守则》(Anti-money Laundering and Terrorist Financing Code of Practice)，在BVI负责AML/CFT的主管机构主要有FSC以及金融调查局 (“FIA”，Financial Investigation Agency)。

FSC主要负责监督其持牌人或其他主体遵守有关洗钱或资助恐怖主义的相关法律法规，还为其持牌人提供指导并开展外联活动,以帮助他们了解AML/CFT的义务并确保其最高程度遵守相关要求。

FIA是BVI AML/CFT的报告机构，主要负责有关洗钱、资助恐怖主义的可疑交易报告事宜

BVI私募基金作为“从事相关业务”的相关主体，需要遵守《反洗钱条例》下的相关规定，包括但不限于:

(a) 按照《反洗钱条例》实行以下程序:

(i) 客户身份识别程序;

(ii) 客户尽职调查和可疑交易记录 ;

(iii) 建立可疑交易的内部报告程序，以及

(iv) 建立适合防止和预防洗钱的内部控制和沟通程序;

(b) 委任一名洗钱报告官员;

尽管BVI私募基金管理人不属于《反洗钱条例》下“从事相关业务”的相关主体，但不代表私募基金管理人无需承担任何AML/CFT义务。

《反洗钱和恐怖主义融资业务守则》(Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Code of Practice)是一部具有法律效力的附属立法，最初于2008年由FSC颁布，这是因为PCCA在其法律条文下赋予了FSC相关的立法权力。虽然该守则是以指导说明的方式编写，但其可对任何适用的主体强制执行。

根据《反洗钱和恐怖主义融资业务守则》第4条，该守则适用于任何主体和专业人士(every entity and professional)。这意味着，不论是私募基金，或是其管理人，都应当遵守该守则下的相关规定，履行AML/CFT义务。

二、数据合规

维尔京群岛数据保护法案(Virgin Islands Data Protection Act,2021)于2021年颁布，旨在保护居民和企业的个人数据隐私和安全。该法案规定了一系列数据处理的规则和要求，包括数据的收集、使用存储、保护、删除等方面。

该法案下，直接责任主体被称为“数据控制者”(data controller)——在BVI，任何符合“数据控制者”定义的人士必须遵守与数据控制者处理的任何个人数据有关的七大数据保护原则。